Bank of America : 1,2 milliard de dollars d'amende pour des manquements en matière de blanchiment d'argent

TVS News IA, supervisé éditorialement, présente Bank of America : 1,2 milliard de dollars d'amende pour des manquements en matière de blanchiment d'argent.

La grande banque américaine Bank of America doit payer une amende de 1,2 milliard de dollars. Le département du Trésor américain a prononcé la sanction lundi – moins d'un jour avant que la banque ne présente ses résultats trimestriels. Au cœur de l'affaire, une accusation qui pèse depuis longtemps sur la banque : le dépistage des flux financiers suspects.

Selon le Financial Times, la banque n'a pas déclaré comme il se doit des transactions suspectes d'un montant total d'environ cinq milliards de dollars. Ces fonds seraient, selon les soupçons, liés à un financement illégal en provenance de Chine ainsi que de la zone frontalière des États-Unis avec le Mexique.

Comme le souligne CNBC, le timing est remarquable : la mesure de sanction intervient dans la phase critique précédant la présentation des résultats. Les investisseurs et les régulateurs examinent chaque chiffre de très près en ces jours-là – une amende de plusieurs millions dans ce créneau est inhabituelle.

Les accusations : 5 milliards de dollars qui n'ont pas été déclarés

Au cœur du dossier se trouve le programme anti-blanchiment de Bank of America, l'une des plus grandes banques commerciales des États-Unis. L'accusation : la banque aurait manqué pendant des années à son obligation de détecter les activités suspectes et de les signaler aux autorités compétentes. Les transactions non détectées se chiffrent, selon le Financial Times, à environ cinq milliards de dollars. Ces transactions auraient été liées à un financement présumé illégal en provenance de Chine et de la zone frontalière des États-Unis avec le Mexique.

Pourquoi le timing avant les résultats trimestriels interpelle

Bank of America fait partie des établissements d'importance systémique des États-Unis. Les rapports trimestriels de ces institutions sont suivis de près par les investisseurs et les régulateurs. Une sanction un jour avant la présentation des chiffres est inhabituelle et devrait influencer la réaction du marché le jour de la conférence de presse sur les résultats. Une chose est déjà sûre : mardi, la banque devra s'exprimer non seulement sur ses chiffres opérationnels, mais aussi sur cette charge réglementaire.

Ce qui reste encore en suspens

Les rapports disponibles ne mentionnent ni les contrôles précis qui ont failli, ni les personnes tenues pour responsables en interne. Les deux sources gardent également le silence sur la question de savoir si la banque accepte l'amende ou compte la contester. De plus amples détails devraient suivre avec la communication officielle du département du Trésor américain.